Un depósito, un envío o el saldo de una billetera pueden quedar en revisión antes de acreditarse. Es un procedimiento estándar y obligatorio en cualquier servicio de pagos regulado.
Por qué ocurre
- Verificación de titularidad. Se comprueba que el nombre del ordenante coincida con el titular de la cuenta de destino. Si hay diferencias, aunque sean de forma, la operación queda a revisión manual.
- Controles de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo. Las entidades reguladas que prestan los servicios de pago están obligadas a aplicar estos controles.
- Documentación pendiente. Puede requerirse justificación del origen de los fondos o documentación adicional de identidad.
Qué pasa con tu dinero
El importe permanece identificado y trazado durante todo el proceso. Al cerrarse la revisión, se acredita en tu cuenta o se devuelve a la cuenta de origen.
Cómo acelerar la revisión
- Responde a la solicitud de documentación en cuanto la recibas.
- Envía los documentos completos, legibles y vigentes.
- Si el depósito lo hizo otra persona, indica el vínculo y el motivo de la operación.
- No hagas nuevas operaciones por el mismo concepto mientras dure la revisión.
Escríbenos con estos datos
- Correo con el que te registraste.
- Moneda, importe exacto y fecha de la operación.
- Nombre del titular de la cuenta de origen o de destino, según corresponda.
El plazo depende del tipo de revisión y de la entidad regulada que la realiza. Te escribimos por correo en cuanto se resuelve. Si quieres consultar el estado, responde sobre la misma solicitud y le damos seguimiento.
Esta información es orientativa y no constituye asesoramiento financiero, legal, fiscal ni de inversión.