A veces un depósito, un envío o el saldo de una billetera quedan retenidos mientras se completa una revisión. Es un procedimiento normal y obligatorio, no un bloqueo arbitrario ni una pérdida de fondos.
Por qué ocurre
- Verificación de titularidad. Se comprueba que el nombre del ordenante coincida con el titular de la cuenta de destino. Si hay diferencias, aunque sean de forma, la operación queda a revisión manual.
- Controles de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo. Las entidades reguladas que prestan los servicios de pago están obligadas a aplicar estos controles.
- Documentación pendiente. Puede requerirse justificación del origen de los fondos o documentación adicional de identidad.
Qué pasa con tu dinero
Los fondos quedan retenidos, no se pierden. Según el resultado de la revisión, se acreditan o se devuelven al origen.
Cómo acelerar la revisión
- Responde a la solicitud de documentación en cuanto la recibas.
- Envía los documentos completos, legibles y vigentes.
- Si el depósito lo hizo otra persona, indica el vínculo y el motivo de la operación.
- No hagas nuevas operaciones por el mismo concepto mientras dure la revisión.
Escríbenos con estos datos
- Correo con el que te registraste.
- Moneda, importe exacto y fecha de la operación.
- Nombre del titular de la cuenta de origen o de destino, según corresponda.
No comprometemos un plazo fijo: depende del tipo de revisión y de la entidad regulada que la realiza. Te avisamos por correo en cuanto se resuelve. Si no tuviste novedades, responde sobre la misma solicitud y la escalamos.
Esta información es orientativa y no constituye asesoramiento financiero, legal, fiscal ni de inversión.
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